聯邦銀行員涉勾結詐騙集團收賄　金管會重罰1200萬元

又一家銀行人員涉嫌勾結詐騙集團，金管會今天（9日）宣布對聯邦銀行開罰1200萬元，主要是在今年7月檢警調查該行通化簡易型分行，在今年3月的12天內期間涉有解除「165」通報圈存的警示帳戶等，涉嫌洗錢、移轉資金等，目前已了解經辦主管等三名行員涉有收受不正利益行為，目前銀行已對其中兩人做內部懲處，並由司法調查中。

金管會表示，聯邦銀行通化簡易型分行112年3月間辦理3家獨資企業開戶，客戶開戶後短期間內，由其他公司自他行將多筆大額款項密集匯入後，即陸續於該行數家分行提領大額現金。

案關帳戶有遭「165」通報圈存或設定為警示帳戶之異常情形，該行在24小時內有帳戶解除等，因此在辦理存款開戶及臨櫃提領大額現金作業所涉缺失，涉及未完善建立認識客戶及客戶身分持續審查作業等，且行員涉有收受金額，正由檢警調查中。

根據調查，該案銀行未就同一人介紹三人同時開戶之合理性、營業項目真實性，及該等企業間之關聯性進行瞭解。另該等企業開戶後，資金來源均分別由其他公司於短時間內自他行匯入大額款項，通化簡易型分行經辦主管及人員亦得知該等企業所涉之交易與其經營項目不符，未就此異常交易模式進行風險評估作業。

加上，聯邦銀行對於經判斷疑似不法或顯屬異常表徵帳戶之設控及解控作業均係由開戶行辦理，且未明定判斷標準、設控及解控之核准與通報總行之作業程序，總行亦未有妥適之控管及覆核機制，分行即得決定設控及解控，未完善建立交易監控之監督牽制及通報機制。

案關客戶業多次經該行AML系統產製警示案件，係分由不同分行審理，對同一客戶分散於不同分行進行交易，未完善建立可疑交易審查機制，以綜合評斷整體交易所產生之洗錢交易風險。