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上市公司「2.6億存款」瞬間消失 竟是被銀行轉走…變別人的履約保證金

中國 上市公司 存款消失 銀行 保證金 承兌匯票
中國湖北一家上市公司的銀行存款離奇消失。(圖/北京商報)

中國湖北一家上市公司的銀行存款離奇消失。(圖/北京商報)

中國大陸再傳「存款消失」事件,受害者還是湖北的上市公司超卓航空科技。超卓航科指控,其存入招商銀行的5995萬(約新台幣2.65億),被該行的南京某分行劃入保證金存款帳戶,用於2家和公司「不存在任何業務往來與關聯聯繫」的企業,以進行承兌匯票行為。

據《北京商報》報導,超卓航科今年3月30日通過子公司上海超卓金屬材料有限公司,使用暫時擱置的募集資金6000萬存入招銀南京城北分行,以期實現存款收益,但超卓航科發現截至11月4日,其中的5995萬已被城北分行劃出公司帳戶。

超卓航科於4日的公告指出,經自查及向招銀諮詢,該5995萬已在存入當天被劃入保證金存款帳戶;該帳戶存在以該公司名義向北控建設項目管裡有限公司、南京隴源匯能電力科技有限公司開具共2.398億銀行承兌匯票的開票紀錄,該出票日期為3月29日,到期日為9月29日。前述承兌匯票中已有合計5995萬顯示為「票據已結清」,其餘銀行承兌匯票的票據為「票據已作廢」,另5995萬已在10月7日被城北分行劃出公司帳戶。

超卓強調,對資金存入前即實施的開具銀行承兌匯票行為不知情,也與前述2家公司無任何業務往來、聯繫與簽任何聯繫,並已在4日報案、向國家金融監督管理總局江蘇監管局舉報。但截至目前,招銀總行及城北分行均未回應;北控建設和隴源匯能甚至無人接聽電話、號碼被暫停使用,其中被暫停電話的隴源匯能及其法定代表人,已在今年5月被法院採取限制消費措施,更早之前還發生民間借貸糾紛,未能履行按時給付的事件。

對此,曾任某銀行高階管理幹部的王男透露,這次事件的問題可能出在銀行承兌匯票的管理及審查上,以及超卓航科財務管理、銀行承兌匯票的開具與承兌過程可能存在漏洞,導致存款被非法使用和轉移。

值得注意的是,上交所在超卓航科發布公告後不久,即火速下發問詢函,要求超卓披露選擇招銀城北分行的原因及合理性、主要參與者和決策流程,說明是否簽訂相關合約、是否存在擔保性質條款或其他特殊約定,與是否簽署和銀行承兌匯票相關協議,已開具銀行承兌匯票的相關手續是否齊全,公司公章使用是否存在重大瑕疵等事宜。

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