機器人理財需求大增6月底已逾73億　金管會擬修法強化監理明年中上路

隨著AI服務的市場規模擴展，機器人理財也越來越受到市場矚目。目前金管會研擬強化監理，將由現行公會自律規範拉高至法令位階，並預計於明年上半年前完成修法。

金融業的機器人理財業務持續成長。金管會週四（13日）公布自動化投資顧問服務（機器人理財）最新業務概況統計，截至今年6月底止，國內辦理機器人理財業務的業者已有16家，資產規模達73.25億元、季增6.17%，客戶數約16.9萬人，季增1.26%。

金管會證期局資料也揭露，其中資產規模排名前3大業者，依序為國泰世華銀行18.86億元、第一銀行15.34億元、和華南銀行7.47億元，均是銀行業，合計占整體比重近57%。

金管會證期局副局長張子敏表示，機器人理財業務規模自去年第二季開始就逐季正成長，由去年第二季底的55.43億元，逐季成長到今年第二季底的73.25億元，顯見機器人理財相關業務呈逐年擴增趨勢。

目前已開辦機器人理財業務的業者，包括群益投信、野村投信、復華投信共3家投信；富蘭克林投顧、中租投顧、鉅亨投顧、阿爾發投顧共4家投顧，還有王道銀行、國泰世華銀行、永豐銀行、第一銀行、中信銀行等共9家銀行。

張子敏表示，投信投顧公會自2017年6月30日發布「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務（Robo-Advisor）作業要點」，目前投顧事業若擬從事自動化顧問業務，都必須依照服務作業要點辦理。

張子敏進一步指出，隨著該市場逐步成長，金管會正研擬強化監理，要將自動化投顧服務規範，由現行的公會自律規範拉高至法令位階。目前已請投信投顧公會研議，包括研擬成立專家小組審查演算法等，投信投顧公會均有提出建議並報至金管會，金管會未來擬修正投顧事業管理規則等相關法規，預估將在2024年上半年前完成修法。