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台人投資瑞信AT1踩雷16億 國泰金批評瑞士當局

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國泰金控總經理李長庚批評瑞士註銷瑞信AT1的作法。(示意圖/路透)

國泰金控總經理李長庚批評瑞士註銷瑞信AT1的作法。(示意圖/路透)

瑞士信貸AT1債全數歸零,恐不合法?國泰金控總經理李長庚22日在法說會上表示,瑞信與瑞士銀行合併記者會上,瑞士金融監理單位Finma表示,瑞信的資本及流動性都符合要求,李長庚重話說:「那憑什麼去註銷瑞信的AT1?」強調應協助國人,對於投資16億元的瑞信AT1向瑞士當局爭取權益。

金管會已公布,到2月底銀行、保險及證券對瑞信的總曝險金額1,556億元,都沒有投資AT1債,但是國人在銀行財管部門買到16億元瑞信AT1,這部分李長庚主張,應可想辦法替國人的投資爭取權益。

李長庚指出,在瑞士政府的主導下,瑞信與瑞士銀行的合併若順利進行,法人投資的所有的債券,除了AT1,債權更能確保,因為未來就是轉換為瑞銀的債權,對投資者債權更確保。

但是台灣五家銀行的財管客戶有投資16億元的AT1部位,李長庚說自己與法律界先進請教此問題,依照瑞信AT1的發行條款,政府在「極端情境」下可以註銷AT1債券,但這項動作是有前提的,可是在瑞信與瑞銀合併的記者上,Finma強調瑞信的資本與流動性都符合要求,即然都符合要求、都正常,那Finma憑什麼去註銷瑞信的AT1,李長庚說:「這是非常非常特別的案例,應向瑞士當局爭取權利才對!」

李長庚表示,在2007年時亦有金融機構退場合併,當時股票與AT1債券同時註銷,這次股票還在,但瑞信的AT1卻歸零。

國泰人壽執行副總林昭廷表示,在Finma宣布註銷瑞信AT1債後,歐洲央行(ECB)隔天馬上跳出來說這是很特殊的特例,因為照理AT1債權應是優於股票,這規則不會有任何改變,林昭廷呼籲法人,不要因為一個特例就認為AT1就都是要如此處理,「不應將特案當通案」

國壽對瑞信有340億元的曝險,但主要都是主順位債券及國際板債,林昭廷說目前不會有損失,也不用認列信用減損,且目前價值已回升顯著;另外國壽投資其他金融機構的AT1約有新台幣100多億元,其中歐洲有20多億元,評價都是非常良好,目前並沒有特別的地方。

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