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遭詐有解!匯款國外刑事局成功追回7千萬 謹記「把握黃金48小時、2步驟」

刑事局 詐騙 黃金48小時 把握 165 警政署 詐欺 商業電子郵件 國際科 跨境轉帳
(圖/刑事局提供)

(圖/刑事局提供)

跨境詐騙案件頻繁,通常犯嫌到案時詐騙款項已經無法追回,刑事局國際科從去年3月起每日依據內政部警政署165境外帳戶警示清冊,調閱案件卷資進行檢視,由於跨境轉帳行政作業有時需2至3天的時效,警方循相關管道通報帳戶所在地國家執法單位協助,1年來成功攔阻、凍結13案,追回款項折合台幣約7千多萬元。

國際科表示,自專案去年開始以來至今年3月1日止,已辦理境外詐欺帳戶攔阻案計150件,經通報美國、英國、澳洲、日本、新加坡、葡萄牙等國家,計成功攔阻凍結13案,款項金額總計美金244萬8136元,折合新臺幣約7486萬元,成果豐碩。

經查,詐騙被害款項追回首重時效,因跨國匯款涉及中轉銀行等程序,轉帳行政作業完成約需2到3天,若把握時效在款項尚未抵達收款銀行前完成攔阻動作,將大幅提昇追回贓款機會,也因此國際科能陸續追回遭詐款項。另經分析涉境外詐欺之案類主要仍以BEC商業電子郵件詐欺、假交友詐欺及投資詐欺3類為主。

順利追回款項的案例中,包括北市1家肉品銷售公司,去年底因採購部門遭駭客入侵,歹徒冒用該採購部門之電子郵件寄信予總公司會計單位,聲稱原收款之銀行因故無法收款,需變更收款帳戶,該公司人員一時不察,匯出美金8萬元,折合台幣約247萬元,後續因廠商反應未收到款項,才驚覺遭詐。後續業者立即向警方報案,並即刻向匯款銀行提出退匯申請,國際科接獲報案後立即通報澳方協助處理,順利攔阻該筆款項並成功退款。

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