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詐騙實體店2/加密貨幣「沒主管機關、沒法管」 民眾慘淪詐團提款機

泰達幣 詐騙 USTD 加密貨幣 Bit-C 洗錢防制法 冷錢包 假錢包 黑色產業鏈 Hostinger 客製化 元宇宙
刑事局調查發現,幣商何男表面上經營實體店,暗地裡將現金洗成泰達幣交給詐團,他被捕時無辜表示自己只是「賣幣的」。(圖/方萬民翻攝警方畫面)

刑事局調查發現,幣商何男表面上經營實體店,暗地裡將現金洗成泰達幣交給詐團,他被捕時無辜表示自己只是「賣幣的」。(圖/方萬民翻攝警方畫面)

科技日新月異,詐騙手法也走向高科技化,內政部統計前兩年疫情期間投資詐騙成長一倍半,更誇張的是因為加密貨幣目前還無法可管,僅交易所需要簽署金管會提出的「法遵聲明」,表示自己買賣加密貨幣無不法情事,去年9月間北中南出現加密貨幣實體店,巧的是上門的客人都是被詐團約來此處買泰達幣而遭海削千萬。加密貨幣專家K先生直指,目前台灣相關法規不完全,加密貨幣無主管機關、也無法可管,因此詐騙集團結合「科技黑產業」,民眾慘淪俎上肉,被當成提款機。

去年9月,刑事局電偵大隊破獲一幣商專幫詐團洗錢換泰達幣,何男表面上經營加密貨幣交易所,暗地裡將現金轉換成加密貨幣泰達幣(USDT) 再交給詐團,3個月經手上億元,不法獲利至少300萬元。

警方表示,從去年4月起接獲民眾報案,指稱誤信網路廣告加入詐騙集團成立的聊天群組,對方以「無風險、數十倍獲利」等話術誘使下載App「Bit-C」程式進行投資,最後以平台關閉、無法出金等方式讓被害人血本無歸,粗估有5位民眾受騙,財損逾2900萬元。

經半年跟監蒐證,警方陸續發動數波搜索追緝何男等16人到案,在何男家中起獲現金105萬、冷錢包以及大批加密貨幣點數卡等證物,全案依涉犯《詐欺》、《洗錢防制法》等罪嫌偵辦,不過,何男主張「我只是賣幣」,「自己是無辜的善意第三人」,但警方抱持懷疑態度,後續將擴大追查背後之詐騙集團。

經查,加密貨幣,是一種利用區塊鏈「加密」技術產生之加密貨幣,最早期的加密貨幣為比特幣BTC,後續有乙太幣ETH、泰達幣USDT等,其中狗狗幣「發行量大、易挖掘」,被曾榮登全球億萬富豪榜首的馬斯克 Elon Musk 推廣,一度使幣價飛速成長。而在眾多加密貨幣中,泰達幣幣值相對穩定,一顆泰達幣等於一美元,頗受不法集團青睞。

加密貨幣專家K先生表示,近年來元宇宙、NFT崛起,不法產業趁機結合製造出新型詐騙,希望法規通盤規劃,別讓民眾被當成提款機。(圖/123RF)
加密貨幣專家K先生表示,近年來元宇宙、NFT崛起,不法產業趁機結合製造出新型詐騙,希望法規通盤規劃,別讓民眾被當成提款機。(圖/123RF)

加密貨幣專家K先生指出,根據內政部2021年公佈之數據,疫情期間2年來,投資詐欺案件比2019年成長1.58倍。同樣在刑事局統計去年1至12月的詐騙案中,「假投資」詐欺財損高達新台幣24億元,占全般詐欺案4成,手法包括民眾在社群網站、交友軟體中被搭訕,進而因利誘下誤入假投資陷阱,當中就參雜大量與加密貨幣相關案件,集團利用加密貨幣、冷錢包難以追查特性,以此為犯罪手段。

除了「投資詐騙」慫恿被害人投資購買加密貨幣,甚至也出現「加密貨幣黑色產業鏈」,亦即有公司專門推出詐騙平台模組提供詐團使用,其中2020年奈及利亞著名的N-Fiverr比特幣詐騙案中,分析人員發現該詐騙平台將超過 30 個網站放在Hostinger的共享虛擬主機下,每個網站長相不同,但後台機制全都一樣,經深入分析平台原始碼,追出詐騙集團向一家奈及利亞接案公司購買該網站系統,並委託他們「客製化」成詐騙網站,藉此詐騙民眾。

K先生表示,科技網路發展快速,元宇宙、NFT等新興產業推波助瀾下,犯罪與監管問題陸續浮上檯面,面對無國界的網路世界,各國政府得被迫開始有共識的合作,強化科技治理能量,不過目前台灣在「加密貨幣」產業仍無主管機關與法規可管。近期區塊鏈上的犯罪行為所造成的單一財物損失已遠超出傳統犯罪,需要當局擬出因應全盤配套。

幣商實體店除了以現金購買加密貨幣,為了躲避警方追查,更以購買點數卡方式,購買後須輸入卡號和兌換碼才行。(圖/報系資料照)
幣商實體店除了以現金購買加密貨幣,為了躲避警方追查,更以購買點數卡方式,購買後須輸入卡號和兌換碼才行。(圖/報系資料照)
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