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「理專十誡」效能有限…立委批金管會決心不足 主委:100%防弊不易

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金管會主委黃天牧。(圖/魏喬怡攝)

金管會主委黃天牧。(圖/魏喬怡攝)

理專A錢案A到太頻繁,金管會在2019年祭出理專十誡,但情況改善有限,立委費鴻泰21日指出,金管會若下決心清除弊案,就應拉高連座層級、罰則訂高一點,比如究責到總經理要下台。金管會主委黃天牧指出,100%防弊不易,但會盡量不要讓理專弊案層出不窮,他也承諾二周內會給予報告。

理專A錢案過去發生在民營銀行較多,但近期連老字號台銀都爆發理專A錢A十年、落跑後才發現,引發業界關注。黃天牧特別被點名21日赴立法院財委會,針對強化銀行業公司治理和銀行理專行為規範做專案報告。

銀行局局長莊琇媛指出,2019年至今關於理專弊案已有18件裁罰案,其中,3件是公股行庫,包括:彰銀、華銀、兆豐銀。

關於台銀理專A錢案,是否可調行外資料?莊琇媛指出,這次該名理專與客戶不當資金往來,可能是挪用或跟客戶間有些約定,透過行外帳戶匯錢給理專,其他行有客戶隱私問題,不可能揭露給台銀。

費鴻泰對三家公股行庫代表一一點名上台質詢,彰銀表示,該案是分行自行查核發現的,發生於十多年前、2019年才爆出,不是最近發生;華銀則指出,該案發生在2019年4月;兆豐銀表示,該案為舊案,發生在2018年4月的。

費鴻泰認為金管會清除亂象決心不夠,他認為應該把罰則訂高一點,比如一有理專弊案發生,總經理就要下台,保證總經理、主管會緊張、會加強管理,這不是不可能而是看要不要做到這程度,另外,像外銀「強制休假」也是很好的內控方式。

黃天牧指出,現行理專發生弊案,直屬高階負責人已要連座,已有二家銀行裁罰到負責理專的執行長。

費鴻泰也指出,近期接獲民眾投訴,有理專賣高風險金融商品給89歲的老先生、78歲的老太太,非常不妥當,所以他在2008年訂了「門外漢條款」65歲以上的金融商品行銷要錄音錄影,金管會若認為理專弊案是非常嚴重的問題,就要拉高連座層級到總經理、董事長,他也要求金管會二周內要提書面回應。

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