小額違約增加　證交所、櫃買中心10月12日起「強化投資人違約風險控管」

為提醒投資人注意投資風險控管，維護市場秩序，證交所、櫃買中心今（10）日通知證券商，將對違約投資人實施強化違約風險措施，並將自10月12日起正式實施。

證交所表示，今年迄今整體市場結算交割秩序仍屬良好，且84%違約投資人已清償結案，但為維護交易市場秩序，請證券商對違約投資人實施下列管理措施：

一、自實施日起，投資人首次發生違約，申報投資人違約之證券商應以文件，通知投資人買賣證券應履行交割責任；並告知投資人爾後再發生違約之相關管理規範。

二、投資人再次發生違約距前次違約時間尚在1年內，全體證券商自接獲本公司每日上午8點30分之結案公告日起3個月內，受理該投資人首次交易日起連續10個營業日之委託，須預收足額款券。

櫃買中心表示，強化違約管理措施大致與證交所相同，但上述第二點部分，還將在委託書上加註。此外，至於券商管理部分，證交所指出，邇來小額違約及年輕族群違約件數有增加現象，為提升投資人風險意識，已請證券商加強注意下列事項：

一、受理投資人線上開戶應落實徵授信作業。

二、落實對投資人當日沖銷交易之損益核算，評估增減其單日買賣額度。

三、對採網路或APP下單年輕小資族，應運用各種途徑（例如：簡訊、專人電話、APP推播及日對帳單等）加強宣導，強化其風險意識。

櫃買中心指出，除上述事項外，還建議券商不僅要落實徵授信作業，還須綜合評估從嚴核予單日買賣最高額度，以避免投資人發生違約。其次，滾動式調整投資人除日額度外，當每月當沖累計虧損達買賣額度二分之一時，也暫停其當沖交易之規定。